做POS機(jī)行業(yè)，不論是POS機(jī)支付服務(wù)公司、微信支付寶第三方機(jī)構(gòu)還是銀行，都是害怕遇到風(fēng)險(xiǎn)的，所以他們才會(huì)對(duì)每個(gè)用戶，每個(gè)商戶都進(jìn)行嚴(yán)格的審查，避免自己平臺(tái)出現(xiàn)違返法律法規(guī)的問題，那包含銀聯(lián)POS機(jī)在內(nèi)等第三方支付平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)都有哪些呢？
第一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。
洗錢是所有涉及支付結(jié)算的金融機(jī)構(gòu)所要面臨的共同問題。通俗來講，洗錢就是把毒品交易、非法走私、貪污受賄、恐怖活動(dòng)，黑社會(huì)組織犯罪、破壞金融秩序等非法渠道得到的資金洗白，轉(zhuǎn)化為合法來源的收入所得。這個(gè)過程就是洗錢，一旦涉及洗錢就是違法的行為。
第二個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是二清。
二清就是POS機(jī)二次結(jié)算，二清的本質(zhì)就是沒有支付牌照沒有清算資質(zhì)的機(jī)構(gòu)提供的清算服務(wù)，刷卡的時(shí)候有可能刷卡的金額不會(huì)通過銀連來結(jié)算，那么資金安全是完全沒辦法保證。
第三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是信息泄露。
支付金融機(jī)構(gòu)一定要保護(hù)好用戶的資料，假如信息一旦被泄露，用戶輕則是被電話騷擾，重者可能會(huì)造成資金上的損失，從而引發(fā)商戶的信任危機(jī)。
第四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是商戶審核。
商戶是主要的風(fēng)險(xiǎn)來源，假如平臺(tái)沒有做好審核，這個(gè)商戶做了違法的業(yè)務(wù)，而平臺(tái)卻給他提供了互聯(lián)網(wǎng)接入等技術(shù)的支持，或者提供了廣告推廣、支付結(jié)算等服務(wù)，平臺(tái)可能也會(huì)牽扯到法律風(fēng)險(xiǎn)，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
第五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是套碼。
套碼就是指某些POS機(jī)商戶違規(guī)套用低費(fèi)率行業(yè)的商戶類別碼，也就是MCC碼，將高費(fèi)率的商戶類別調(diào)整為低費(fèi)率的商戶類別，從中謀取利益。
以上五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是POS機(jī)行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所面臨的大部分風(fēng)險(xiǎn)。
