近期銷售市場上的拒付與銀行詐騙主題活動展現(xiàn)上升趨勢，并且現(xiàn)在犯罪分子們行騙方式的防御性和專業(yè)能力愈來愈強，導(dǎo)致多名地區(qū)代理及商家遭受重大損失。在調(diào)研了一下近期產(chǎn)生的銀行詐騙和拒付后，我將給大伙兒說下商家防盜刷以及解決方式！
下面桃源的小編就給大伙兒講下這幾種行騙的步驟以及解決方案：
第一類：犯罪團伙犯案
現(xiàn)在有種拒付是犯罪團伙式犯罪活動，關(guān)鍵方式是經(jīng)過好多個人以商家的委托人協(xié)同申辦POS機，然后便故意拒付，以后馬上找尋別的三方支付平臺的銷售員開展切機，為此方式來拷貝性的實際操作犯案。針對這類方式，暫未非常好的徹底消除解決方式，只有由地區(qū)代理根據(jù)別的方式得到犯罪分子的身份zheng信息數(shù)據(jù)庫查詢來開展清除，這類數(shù)據(jù)庫查詢第三方支付公司應(yīng)當(dāng)常有，可以試著向公司申請。
拒付十種常見原因：
（1）沒經(jīng)授權(quán)的另一方應(yīng)用此卡透支卡開展選購
（2）商家未出示合理買賣憑據(jù)
（3）商家超出要求限期出示合理憑據(jù)
（4）持卡人實際上消費地與憑據(jù)消費所在城市不符合
（5）相同商家、相同終端設(shè)備、相同貨品開展了數(shù)次同卡支付
調(diào)單全過程中哪種狀況，會被拒付？
（6）沒法出示有持卡人簽名的小票單，或者沒有在要求時間內(nèi)出示買賣憑據(jù)。
（7）POS機打印出的小票商家名不符合，即發(fā)票中的商家名和系統(tǒng)軟件中登記注冊的商家名不相同。
（8）發(fā)票儲存不當(dāng)，模模糊糊。提議將買賣發(fā)票儲存2年左右以避免調(diào)單，因而商家小伙伴們要適度特別注意儲存方式。
（9）持卡人偽造簽名或簽名過于簡單。
（10）持卡人簽名遮擋了發(fā)票上的單號（參照號后六位）或訂單編號。
第二類：欺詐，包括發(fā)布轉(zhuǎn)賬指令和拒絕付款。
在清除了商家犯案以后，也有這種較為常用的是犯罪分子根據(jù)系統(tǒng)漏洞讓商家沒有儲存小票單或是在小票單中的簽字并不是此卡的名字，隨后向金融機構(gòu)進行調(diào)單，因為商家沒法出示小票單，金融機構(gòu)方會將賬款退給此卡。
調(diào)單：用卡人根據(jù)向金融機構(gòu)提交申請，規(guī)定調(diào)成某時間范圍的小票單發(fā)票。金融機構(gòu)方會向商家索要此移動POS機小票單，假如不是或是上邊的信息內(nèi)容如簽字和此卡信息內(nèi)容不正確或是貸款逾期不解決的，金融機構(gòu)將會馬上對于筆賬款凍潔解決，凍潔時間為180天，再此期限內(nèi)此卡要是向金融機構(gòu)明確提出拒付，金融機構(gòu)就會將一大筆賬款退給此卡。
那小編對該類詐騙個人行為的提議是：
提議商家在買賣是盡量讓此卡自己在小票單中簽名并妥當(dāng)留存2年，而且最好是可以詢問查詢此卡的身份zheng信息和儲蓄卡是否是相同，一般這類調(diào)單不容易產(chǎn)生在小于400元的買賣中，因此可以讓商家在限額買賣那時候規(guī)定此卡出具一下，另一個可以拍攝照片或是視頻拍攝提升買賣真實有效。
要是商家被凍結(jié)，你應(yīng)當(dāng)這樣做：
商家應(yīng)當(dāng)及時開展解決，切勿推遲，將留存的買賣小票單發(fā)票和別的證明材料（稅票、限額買賣那時候可以視頻拍攝或是簽合同等等證明文件）以可以清楚辨別的真實彩色相片提交給上邊代理商解決。在顧客POS機申請的那時候POS機代理商就可以將該類材料證明模板上傳和課堂教學(xué)顧客。
