POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,怎么避免觸發風控
每一家銀行的都有自己的風控體系，信用有，儲蓄卡也有。
招商銀行可以說是風控系統相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系同樣是特別嚴格。
根據持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結封卡，根據分析被凍結的原因是因為觸發央行反洗錢系統的嚴格監管！
監管機構是怎么進行風險排查的？
中國互聯網金融協會給出了答案：
此前，為推動行業反洗錢工作經驗交流，中國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位征集反洗錢實踐案例。
據中國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行接受第三方支付轉入的交易，銀行POS交易，銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業務。
1、鑒于單筆資金龐大，資金快進快出，不留余額，連續多日發生類似交易，交易金額與其身份問題不匹配，資金過渡性質十分明顯，經分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。
2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉走
3、交易呈現分散轉入、集中轉出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉入銀行的交易
因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續刷卡導致連續進賬；定期交易量滿一百萬更換結算卡，將風險降低最小。
怎么避免POS機結算卡被風控
1、最好是使用大銀行的卡。POS機都是每一筆自動秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數。單筆的資金交易量過大，這種問題同樣是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份問題不匹配，這也會導致被風控。
2、貸款，意思是銀行、信用合作社等機構借錢給用錢的單位或個人，一般規定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要，促進經ji的發展，同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
3、風險控制是指風險管理者采取各種措施和方式，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。
4、風險回避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險回避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。
5、損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發生的損失。
6、風險轉移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經ji主體的風險程度。風險轉移的主要形式是合同和保險。
7、風險自留，即風險承擔。也就是說，假如損失發生，經ji主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
8、無計劃自留。指風險損失發生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當經ji主體沒有意識到風險并認為損失不會發生時，或將意識到的與風險有關的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔風險。
辦銀聯POS機有風控保證金1500嗎
你好，不知道樓主是辦的銀行的還是第三方的POS機呢？申請銀行的POS機需要提供營業5證和全套證件申請，時間比較長費率比較高也比較麻煩，銀行是收取一定比例的保證金的。假如是第三方支付公司的，現在基本上多是用的無線移動POS機，多是一次買斷終身使用的，從事這個行業幾年了，像拉卡拉隨行付中匯等等排前做得很好的POS機多不用放保證金的，一次買段終身使用的。因為現在競爭激烈，POS機本身就不貴裝得高的也就1000多點，就算收保證金也收不到1500呀，個人分析是不可信的。千萬要了解清楚了，市面上很多二清機公司的，很亂。打著POS機免費收取保證金的方式攬業務，很危險的。希望可以幫到你，望采納
拉卡拉POS機怎么用 2、按照指示輸入操作員號碼和密碼； 4、輸入客戶消費金額，確認無誤后按【確認】鍵； 5、磁條卡在右側感應區刷，芯片卡放置在POS機上端感應區，輸入卡密碼后點擊確認即可完成刷卡。 需要注意的是，在輸入消費金額時，要比實際金額多輸兩個零，比如消費金額為50元，需要輸入50.00，因為POS機是精確到分位的。刷卡后POS機會自動打印兩張單據，一張商戶存根一張持卡人存根，持卡人需在商戶存根上簽名。 更多關于拉卡拉POS機怎么用，進入：https://m.abcgonglue.com/ask/f3af991616107046網站?zd查看更多內容 拉卡拉POS...
現代金控POS機屬于哪家公司 現代金融控股有限公司。根據POS機網科技網顯示，金控POS機是現代金融控股有限公司旗下的一款新型POS機，是正規的一清機，且現代金融控股有限公司獲得了第三方支付照牌子。2016年獲得中華人民共和國支付業務許可證，有銀行收單和互聯網支付收單資格，是非常安全可靠的一款POS機。 現代金控POS機是第三方支付嗎 1、POS機通訊接口電路一般由RS232接口，PINPAD接口，IRDA接口和RS485等接口電路組成。RS232接口一般為POS程序下載口，PINPAD接口一般為主機和密碼鍵盤的接口，IRDA接口一般為手機和座機的紅外通訊接...
個人POS機怎么申請收費標準 我們先來說說個人POS機費率的計算方式，比如某拉費率0.69%+3.0.69%是指刷卡金額的0.69%，+3的意思是每筆扣除秒到手續費3元（不管刷多少金額每筆都要扣3元）。 我們以刷卡5000元來計算，5000×0.69%+3=37.5元，刷12000來計算就是12000×0.69%+3=85.8元，以此類推。 此外有些平臺在刷卡時還有其它的費用，比如很多個人POS機平臺都在搞的優享服務，大概的意思就是在智能匹配的模式下，刷出來的商戶比較優質，實際上同樣是支付公司的一個賺錢的點子，假如要選擇優享模式費率要此外+0.03%，比如某刷，個人測試用處...
