申請POS機(jī)風(fēng)險：申請到二清機(jī)，資金不安全，且手續(xù)費(fèi)會比一清機(jī)要高；容易申請到不合規(guī)的POS機(jī)，里面被裝入POS機(jī)裝置，個人信息及資金有被盜取、POS機(jī)的風(fēng)險；商戶不正規(guī)，刷卡后不到賬等風(fēng)險。
個人申請POS機(jī)雖然自己刷卡比較方便，但是畢竟自己刷卡屬于違規(guī)行為，存在以下風(fēng)險：
1、申請到二清機(jī)，資金不安全，且手續(xù)費(fèi)會比一清機(jī)要高；
2、容易申請到不合規(guī)的POS機(jī)，里面被裝入POS機(jī)裝置，個人信息及資金有被盜取、POS機(jī)的風(fēng)險；
3、商戶不正規(guī)，刷卡后不到賬，商戶跑路或倒閉，資金損失要不回。
建議大家申請POS機(jī)要謹(jǐn)慎，但是假如選擇正確的品牌。
二、銀行為客戶開POS機(jī)要防范哪些金融風(fēng)險
一、POS機(jī)業(yè)務(wù)對銀行的風(fēng)險
目前，很多POS機(jī)都有暴露銀行信息，例如，我們在一些商場、酒店消費(fèi)后，POS機(jī)都會打印出一式兩份的簽購單。簽購單上都會有所刷銀行的銀行名稱和完整的16位數(shù)字，其中風(fēng)險太大。據(jù)了解，目前國內(nèi)大多數(shù)航空公司和訂票網(wǎng)站均提供信用支付服務(wù)，持卡人預(yù)訂機(jī)票時，不需要輸入密碼，也不需要實物卡，只需提供、有效期、驗證碼等信息，就可成功支付。假如發(fā)生銀行信息泄露導(dǎo)致客戶資金損失，往往就會導(dǎo)致訴訟，在這類的訴訟中，銀行往往處于不利地位，將可能要承擔(dān)賠償客戶資金損失的責(zé)任。
同時部分基層行在對于收單機(jī)構(gòu)的審核不嚴(yán)，存在信用自己刷卡風(fēng)險。這是信用及POS機(jī)使用過程中存在的最大風(fēng)險，一但持卡人不能償還自己刷卡有金額，將導(dǎo)致信用不良貸款，各銀行帶來損失。同時，一旦查實銀行審核不嚴(yán)的責(zé)任，將要承擔(dān)相關(guān)的責(zé)任。
二、POS機(jī)業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范
1．銀聯(lián)應(yīng)屏蔽銀行賬戶部分信息，并大力推動POS機(jī)的升級更換工作，將進(jìn)一步建立和健全銀聯(lián)特約商戶的監(jiān)控、檔案等管理制度，嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入門檻。同時，加大監(jiān)管力度，督促商戶將簽購單等存有賬號信息的介質(zhì)，保存在安全位置，防止泄漏給第三方。
2．收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對特約商戶資質(zhì)的審核，實行商戶實名制，防止拓展不合規(guī)商戶。收單機(jī)構(gòu)拓展新特約商戶時，應(yīng)對特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，認(rèn)真核實特約商戶資料，商戶資料至少應(yīng)包括營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、法定代表人身份zheng證zheng件。收單機(jī)構(gòu)不得將個人銀行結(jié)算賬戶設(shè)置為特約商戶的單位結(jié)算。
3．賬戶收單機(jī)構(gòu)應(yīng)建立日常監(jiān)控機(jī)制。根椐特約商戶的經(jīng)營性質(zhì)及經(jīng)營規(guī)模而限制特約商戶每天信用刷卡限額。對商戶的交易量突增、頻繁出現(xiàn)大額、整數(shù)交易等可疑、異常現(xiàn)象，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時監(jiān)控和調(diào)查處理，對于確認(rèn)為自己刷卡等欺詐問題的商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時終止其交易。
4．收單機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范設(shè)置商戶編碼、商戶名稱、商戶服務(wù)類別碼、商戶地址等關(guān)鍵信息，為發(fā)卡銀行對交易風(fēng)險度的判斷和對交易的正常授權(quán)提供準(zhǔn)確信息。
5．Pos機(jī)為什么存在龐大信用自己刷卡，主要是因近幾年各大商來銀行為了占領(lǐng)信用這塊市場，批量發(fā)行信用，信用泛濫成災(zāi)，有些人一個人手上可能持有信用高達(dá)十幾張，作為各商業(yè)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該控制信用的發(fā)卡規(guī)模，比如控制每個人最高持有信用的數(shù)量。
POS機(jī)存在的風(fēng)險有哪些
風(fēng)險就是你的公司規(guī)模小，但是刷卡量大。銀行就要封你POS機(jī)了。
正規(guī)操作的話就是你沒有留名。
POS機(jī)刷卡消費(fèi)有哪些風(fēng)險?怎么規(guī)避.
使用POS機(jī)過程中一定要注意：1、打印的POS機(jī)小票一定要持卡人簽名且簽名一定要與卡片上的名字一樣，最好叫持卡人在銀行的背面簽上中文姓名。信用尤其重要。假如一旦持卡人的電話拒付這樣有持卡人簽名小票也不能擔(dān)心刷卡的錢不到帳——這是簽名。2、注意偽卡。什么是偽卡？偽卡就是不正規(guī)的卡，比如，卡、黑卡等。卡一般制造的比較粗糙，比如，卡面的字跟卡邊不平行什么的，質(zhì)量也比較差，稍注意一下應(yīng)該可以看出來。黑卡，就是別人丟失了的卡，這種卡本來就是真卡。所以只能在客戶刷卡的時候注意簽名是否與卡的的簽名是否是同一個人，此外就是看客戶身份zheng證是否是持卡人本人消費(fèi)。假如金額小倒無所謂，假如金額較大，就一定要看身份zheng證。3、POS機(jī)嚴(yán)禁私自拆解改造。4、2009年12月15日，最高人民、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于申請妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》（以下簡稱《解釋》）。于12月16日起施行的這部《解釋》明確規(guī)定：使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營罪，數(shù)額在500萬元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處五年以上。該《解釋》將原先只能界定為違規(guī)的POS機(jī)自己刷卡行為界定為違法，相應(yīng)的處罰更嚴(yán)厲。5、核對購物單據(jù)上的金額是否正確。消費(fèi)者在商場內(nèi)持卡消費(fèi)時，根據(jù)銀行交易要求，要求消費(fèi)者在交易單據(jù)上簽字。并提醒消費(fèi)者，簽字之前，應(yīng)先確認(rèn)是否為自己的，并仔細(xì)核對簽購單上的金額及幣種是否與實際消費(fèi)問題一致，只有正確無誤才可簽名。6、信用操作與儲蓄卡不同的是，信用除了不需要本金之外，為了更方便消費(fèi)者使用，很多信用在使用時都不需要輸入密碼，收銀員只需核對使用者的簽名。這種方便也給信用制造了一些不安全因素，消費(fèi)者的信用一旦丟失或者遺落都很可能遭遇被POS機(jī)的可能。7、使用POS機(jī)刷卡交易錯誤時提醒消費(fèi)者撕毀交易單據(jù)。若發(fā)生交易錯誤或取消交易的問題，消費(fèi)者應(yīng)該將錯誤的交易單據(jù)當(dāng)場撕毀，此外，銷售員開具一張抵消簽賬單以抵消原交易，再重新進(jìn)行交易，或取得商家的退款說明。交易單據(jù)是交易憑證，因此，交易單據(jù)一定要妥善保存，除了以備日后核查外，還可以避免被仿冒使用。8、在申請不確定商品盡量少使用銀行。購物后假如出現(xiàn)對商品不滿意或者不合適的問題，退貨、更換在所難免。對此，消費(fèi)者在申請一些不確定的商品時應(yīng)盡量避免使用POS機(jī)刷卡，原因是，退換貨時，金額已經(jīng)劃走，程序相對麻煩，而且，銀聯(lián)公司和商業(yè)銀行的休息日可能不盡吻合，種種因素可能導(dǎo)致退貨款不能及時返回卡中，甚至給粗枝大葉的持卡人帶來不應(yīng)有的損失。9、一次刷卡沒成功，再刷卡后要認(rèn)真檢查信用消費(fèi)明細(xì)，發(fā)現(xiàn)問題及時與消費(fèi)單位和有關(guān)銀行聯(lián)系，避免資金損失。
POS機(jī)的風(fēng)險和危害？
Pos機(jī)的主要風(fēng)險就是小型、實力不強(qiáng)，成立時間不長的第三方支付公司推出的，一旦出現(xiàn)問題不能及時到賬，甚至不能兌付，造成損失。
Pos機(jī)的危害主要是造成一些人便利信用自己刷卡，甚至出現(xiàn)信用逾期欠款；容易使一些人過度消費(fèi)，形成債務(wù)；跳碼POS機(jī)損害信用發(fā)卡行的利益等。
公安檢查站風(fēng)險評估報告怎么寫
主要考慮幾下及個方面：
項目前期手續(xù)合法性、土地、立項、環(huán)評、方案公示等
建筑本身建設(shè)對周邊的影響（周邊道路、建筑日照采光的遮擋、基坑開挖引起的道路及周邊建筑開裂等）
施工階段的影響、噪音、粉塵、三廢排放對周邊企業(yè)及居民的影響
營運(yùn)階段的影響：企業(yè)生產(chǎn)所帶來的交通、環(huán)保等方面的影響
風(fēng)險源的識別
風(fēng)險防范措施及風(fēng)險防范預(yù)案
風(fēng)險等級的判定
大致以上幾點(diǎn)，如需詳細(xì)報告，請留言
1、評價范圍與評價方式 1.1、建立評價組織 1.2、風(fēng)險評價目的 1.3、評價范圍 1.4、評價方式 1.5、評價準(zhǔn)則 2、危險識別與風(fēng)險評價 2.1、主要設(shè)備、設(shè)施危險性及風(fēng)險評價（scl法） 2.2、作業(yè)活動危險識別與風(fēng)險評價（jha法） 2.3、危險識別與風(fēng)險評價結(jié)論 3、控制措施 4、風(fēng)險控制、安全對策措施匯總 5、風(fēng)險信息更新 6、重大危險源 7、風(fēng)險控制效果評價綜上所述
我在網(wǎng)上申請借款,卻出現(xiàn)個風(fēng)險評估報告需要分期收費(fèi)的他這種行為是違法嗎? —— 立案銀行的風(fēng)險評估都不收費(fèi)我說的收費(fèi)看到是違法收費(fèi)可以到銀監(jiān)會去告他違法收費(fèi)
建立健全水環(huán)境風(fēng)險評估排查什么機(jī)制 —— 預(yù)警預(yù)報與響應(yīng)。 從信息安全的角度來講，風(fēng)險評估是對信息資產(chǎn)(即某事件或事物所具有的信息集)所面臨的威脅、存在的弱點(diǎn)、造成的影響，以及三者綜合作用所帶…
銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險承擔(dān)評估是什么意思 —— 只要是申請理財產(chǎn)品就有風(fēng)險評估報告，也就是說您申請了理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)，所以銀行給您做了評估，看看您是否適合這個產(chǎn)品。希望對您有幫助，望采納!
寫風(fēng)險評估和整改報告應(yīng)該怎么描述 —— 風(fēng)險評估報告可以分三大部分來寫:一是危害源的辨識。二是危害導(dǎo)致風(fēng)險的后果描述和可能性大小。三是針對危害源制訂整改措施或者說是風(fēng)險控制措施。
風(fēng)險,產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險與風(fēng)險評估管理都包括什么內(nèi)容 —— 帝壹信用可以做風(fēng)險評估，詳細(xì)的我給你列出來服務(wù)內(nèi)容 風(fēng)險評估內(nèi)容包括: 注意事項 風(fēng)險評估過程注意事項 在風(fēng)險評估過程中，有幾個關(guān)鍵的問題需要考慮。 首先，…
風(fēng)險評價會議記錄怎么做 —— 主持部門 會議地點(diǎn) 日期 評價小組成員簽名 會議內(nèi)容包括: 1、評價的項目內(nèi)容 2、已知或遇見的危害判定。其中包含風(fēng)險度和相關(guān)控制措施 3、此次風(fēng)險評價的完整性。…
貸款評估風(fēng)險報告要交錢不交會上征信嗎? —— 貸款評估風(fēng)險報告要交錢，不交的話會上征信的，可以咨詢一下工作人員。
請問: POS機(jī)特約商戶風(fēng)險評估報告怎么寫?主要有什么內(nèi)容呢? —— 這個的話是銀行寫的吧，只有銀行申請POS機(jī)的時候才會寫風(fēng)險評估報告，他們有模版的你可以去你們當(dāng)?shù)劂y行咨詢下。四川商戶要申請POS機(jī)可以直接聯(lián)系我，提供營…
風(fēng)險評估表格式 —— 這里有個，看看是否是你要的
注：內(nèi)容來自網(wǎng)絡(luò)搜集或網(wǎng)友投稿，真實性與正確性請自行判斷！

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